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网站首页>打击处置非法金融活动

扫黑除恶专题(九):“套路贷”真实案例解析

发布日期:2019-04-18 点击数:1166

套路贷是指假借民间借贷之名,通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“制造资金走帐流水”、“肆意认定违约”、“转单平帐”等方式,采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段,非法占有公私财物的犯罪行为。此类犯罪严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益,严重扰乱金融市场秩序,严重妨害司法公正,严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定,社会危害性大。


案例解析:

2015年底至2017年初,被告人赵某申谎称自己是金融公司的业务员,每月需要完成贷款刷单业务,通过刑某某、霍某某、毕某某等人,或在微信朋友圈发布虚假消息,诱骗山西工程技术学院、阳泉师范高等专科学校、山西职业技术学院、山西应用科技学院、中北大学信息商务学院、西安培华学院、西安西京学院、陕西安康学院、福建三明学院、陕西宝鸡文理学院等高等学校的学生用自己的身份信息在爱学贷、名校贷、优分期等网络贷款平台贷款或购物。被害人贷款后将所贷款项交给被告人赵某申,被告人赵某申承诺所贷款项由其所在公司归还。并承诺每完成一笔贷款都会给被害人 200-300 元不等的好处费。被告人赵某申拿到贷款后用于个人消费,只归还了少部分贷款,最终导致大部分贷款无法偿还。因网贷平台催收,被害人被迫归还了贷款。经山西晨泰会计师事务所审计,爱学贷、名校贷、优分期三个网络贷款平台被害人贷款金额为 980896 元,被害人已还款857968.93元,被告人赵某申还款 422048.35 元,咨询费131600元。被害人在分期乐、北银、橘子分期等其他未审计贷款平台上共计贷款183328元,被告人赵某申已还款 50459元,未还款132869元。被告人赵某申返还被害人的好处费共计67200元。


法院认为,被告人赵某申以非法占有为目的,谎称自己是金融公的工作人员,虚构申请大学生贷款后由其所在公司归还的事实,骗取他人钱财,数额特别巨大,其行为已触犯我国刑律,构成诈骗罪。综合本案被害人陈述、报案材料、审计报告等证据认为,被告人赵某申诈骗犯罪数额按以下方法确定较为合理:已审计的三个网络贷款平台即爱学贷、名校贷、优分期,以审计报告为准计算。未审计的贷款平台以被害人陈述结合被告人供述予以计算。被害人的还款数额都应当计算为被告人赵某申的诈骗犯罪数额。因此,被告人的诈骗数额为857968.93 元+132869元,共计990837.93元,减去被告人返还被害人的好处费6720元,剩余923637.93元为被告人赵某申的诈骗犯罪数额。


判决:

一、被告人赵某申犯诈骗罪,判处有期徒刑十一年六个月,并处罚金10万元;

二、被告人赵某申犯罪所得依法追缴退被害人。


在此提醒广大群众,贷款应到各类银行等正规金融机构,不要轻信无金融从业资质的个人、中介、公司及其发布的各类无抵押、免息贷款等广告信息。如果遭遇“套路贷”,必须提高警惕,在保证安全前提下尽可能保留证据,并及时报警。


涉黑涉恶线索的举报途径:公安部举报中心

网页登陆:http://www.12389.gov.cn/ 

举报电话:12389

(来源:中国裁判文书网)

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